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每篇编辑：毕陆名

一则《关于规范基金投资建议活动的通知》，正所谓“一石激起千层浪”。

据悉，该通知发出后，近期多家基金销售机构迅速停止了互联网平台上的基金组合和投资，并贴出了用户书。 业内人士表示，这款《通知》将首先由广东省证监局对辖内相关机构进行指导，后期或面向全国推广。 值得注意的是，《通知》主要对提供基金组合策略建议的活动进行规范约束，主要对基金投资业务提出6点意见，从事相关工作的机构不符合上述规范条件的，限期至2021年12月31日

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基金组合跟投功能纷纷暂停

《每日经济新闻》报道，记者从深圳多家基金公司获悉，广东省证监局于11月1日向辖下基金公司和销售机构发行了《通知》，重点是基金组合战略建议活动的业务定义和规范整改安排。 有业内人士透露，这款《关于规范基金投资建议活动的通知》目前正在广东试点推广，后期将在全国推广。 关于“基金组合战略建议活动”的提及实际上是指基金对业务的投资。 虽然此前也有相关法规对该业务进行了规范，但在此过程中可能出现的代销行为并未得到细致安排，《通知》专门对该业务进行负面清单管理，并划了6条红线。

《通知》明确：附属于基金销售业务提供基金投资建议活动，应当遵循基金销售业务的基本法律关系。 一是业务开展主体为基金销售机构； 二是标的基金为基金销售机构代销的基金；三是服务对象仅限于该机构基金销售业务客户；四是提供基金投资建议不得与客户单独签订合同；五是提供基金投资建议服务单独收取费用不具备基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金组合战略投资建议。 不得提供基金组合中具体基金构成比例建议。 不要展示基金组合的业绩。 不得提供仓库移动建议。

这些文件引起业界强烈关注，随后随着多家证监局的持续跟进，最近一周，多家基金销售机构迅速停止了网络平台上的基金组合和投资，并贴出了用户书。

据中国基金报报道，记者登录盈米镜像慢平台发现，平台上线的基金集团“买入/定投”按钮已经呈灰色，无法点击。 平台对限制交易给出的理由是：“根据最新政策法规，目前集团暂停申购，复牌时间未定，申购部分不受影响，可以继续持有。 如果有新的投资需求，米勒斯洛已经为你选择了四种投资策略，“

进入天天基金网的基金组合页面，也出现了同样的提示。 天天基金在基金工会页面显著位置显示：“根据最新法规，按照监管要求调整实盘工会，暂停实盘工会一键和投档功能。 在此期间，我们将继续提供组合仓库和陪护服务，请放心携带。 之后的服务变更，我们会首先通知。 很快就会更容易安排投资。 此外，天天基金网披露了一系列数据，截至2021年3季度，天天基金为73万用户提供组合服务，其中半数以上用户为组合和投资用户，用户平均持有时间为323天。

支付宝( Alipay )的“精选工会”页面上也刊登了停止购买基金工会的提醒。 近期要对规范基金投资建议活动的要求进行监督，各基金公司要规范和协调工会。 从即日起，暂停集团的购买功能。 调整期间，原和客户持有的组合资产的运营和回购不受影响。 请继续关注今后的调整情况，并立即作出投资安排。

好买基金和新浪基金也相继发布了面向用户的举报信。 好买基金在《给好买基金组合用户的信》中表示，好买基金目前正在严格按照监管要求进行业务调整和升级。 与此同时，易购主动申请牌照投资，对内严格按照申请标准规范投资、研究、风控，坚持专业与合规并重，发展责任同行之路。

新浪基金在《给集团所有者的信》中也明确了未来的整改时间表。 新浪基金表示：“将严格按照监管要求进行业务调整和全面升级。 升级维护将于11月5日15:00开始，升级期间部分基金组合的申购、一键下冲、自动下冲/延迟功能将暂时停止。 的客房服务和资金安全不受影响。 升级是为了更好的相遇，更好的我们会按计划在12月去开会。 ”

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投顾业务尚处初级阶段

对于此次通知的影响，不少受访者认为，规范基金组合业务，使基金投资业务受益，该业务未来发展空间巨大。

今年以来，陆续有基金公司和证券公司获得了基金投资的展业资格。 据申港证券研究统计，截至10月底，获得基金投资顾问试点资格的金融机构有57家。 随着入场机构的增多，工会战略同质化竞争的问题越来越突出，也给机构未来的合规开展工作带来了不小的风险。

对此，证券监督管理委员会在回答关于市场有序开展基金投资区试点工作的问题时表示，要加强试点效果，发挥机构买方中介作用，促进买卖双方平衡机制，推动基金行业健康发展。 同时加强基金投资顾问工作的规范化发展内生机制的形成，加快制度体系的完善。

广发基金资产配置部总经理杨喆表示，总体来看，投资业务还处于市场培育期和探索期，未来增长空间巨大，目前面临的问题主要是让投资者认可和接受这种模式。 “广发基金作为审批机构之一，不仅要让客户树立科学的投资理念和风险观念，同时丰富基础资产、投资策略的多种储备，避免同质化竞争。 ”

同样，作为审批机构的南方基金表示，继续开展多种形式多样的投资者教育活动是帮助投资者熟悉基金投资业务的方法之一。 他们在实践中发现，“选基金难”、“选时间难”、“基金赚钱，基民不赚钱”等问题相对突出，通过特定投资产品覆盖投资前、投资中、投资后全流程投资体系，投资

每日经济新闻综合互联网、中国基金报

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